Hace unas semanas estuve revisando opciones para empezar a utilizar un segundo broker para mis compras fuera del Ibex. Hoy me ha llegado la confirmación por correo de que todo el proceso ha finalizado correctamente y, como antes de iniciar la contratación me hubiera ayudado mucho que alguien me detallara los pasos, he decidido publicar esta entrada.
06/09/2014 Hice la solicitud de contratación a través de formulario Web. Se necesita el DNI escaneado para subirlo a la web. Si no se dispone en el momento del alta se puede enviar por e-mail posteriormente.
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08/09/2014 El broker asignó un agente para asistir en la contratación. El agente me envió los formularios para rellenar y firmar.——-
09/09/2014 Con los formularios firmados, me puse en contacto con el agente, que me envió un mensajero para recogerlos. Antes de las 13:00h de ese mismo día ya los había recogido. Me sorprendió bastante la velocidad de este punto.——-
10/09/2014 Hice la transferencia mínima para abrir la cuenta (2000 €) y envié al agente el justificante de la transferencia. La transferencia se realiza contra una cuenta global del broker indicando en el asunto tu identificador de cliente. Encontré este punto un poco sorprendente porque en mis otros brokers (CaixaBank, ING, Santander y BBVA) las transferencias las hago contra una cuenta mía directamente.
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11/09/2014 El broker me envió las claves por correo, que se deben cambiar en el primer acceso.
Si no se tramita, retienen el 30% en el pago de los dividendos. Si se tramita, sólo el 15%. Al hacer la declaración de renta devuelven la menor retención entre la de origen (15% o 30%) y la española (21%), así que interesa tenerlo hecho para que la retención total después de hacer la declaración del año siguiente sea del 21% en vez de del 30%.
Además, en 2014 los primeros 1500 € todavía están exentos de tributación en España (en 2015 ya no). Por lo tanto, este año si tienes el W8-BEN cubierto te retienen el 15%, correspondiente a la retención de Estados Unidos, en los primeros 1500 €, frente al 30% si no lo tienes cubierto.
Estos son los pasos en la tramitación del W8-BEN con Clicktrade:
12/09/2014 Según las indicaciones del broker relleno el formulario de GlobeTax. Por e-mail me envían la solicitud del W8-BEN que tendré que firmar y enviar a GlobeTax.
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17/09/2014 Los planetas se alinean para que hasta ese día no pueda enviar el formulario a GlobeTax: Correos hace horario de verano, el estanco no tiene sellos, semana complicada, etc…. Decido enviarla certificada (3,51€) para evitar problemas.
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24/09/2014 Me llega la confirmación por correo de que me conceden la reducción en la tributación en EEUU durante tres años. Importante el hecho de que te avisan cuando te acercas a esos tres años para renovar el formulario. Este es el cuerpo del correo:Thank you for using eCerts. Please be advised that we have received your completed Tax form. The Tax form is valid with treaty benefits and will remain valid for a period of three years. As your form approaches expiration date, we will send you a reminder to renew it.
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